台湾淘金网足球

CHENGDU WENJIANG HAIKE MICROCREDIT CO.,LTD

新闻中心 NEWS

淘金网安全么:警惕这样的“借款担保合同”

发布日期:2022-10-02 05:46:11   来源:淘金捕鱼官网   作者:淘金网安全么   

  陕西某担保有限公司,住所地在西安市莲湖区西华门西北角凯爱大厦B座2单元11层21101室,乜某系法定代表人、股东,被告人王某伟系股东、实际管理者,被告人王某龙系该公司副经理。2014年11月6日,公司名称变更为陕西某尾付款如约偿付担保有限公司。该公司成立以来,向社会宣传高回报、无风险,吸收存款,以陈某、孟某等人为出借方,王某龙、王某伟等人为借款方,陕西某担保有限公司为担保方签订“借款担保合同”,借款期限一个月至一年不等,口头或书面约定1.5—3%的月息,共计向46名社会不特定群众吸收存款48290000.00元,已退还本息11188700.00元,尚欠37101300.00元;其中向陈某等6名报案群众吸收存款16850000.00元,兑付本金利息为142650.00元,尚欠16707350.00元。2015年7月22日,王某龙被陈某带至公安机关。2017年11月24日,王某伟被公安机关抓获。

  法院审理认为,陕西某担保有限公司违反国家金融管理法规,非法吸收公众存款48290000元,数额巨大。被告人王某伟、王某龙作为陕西某担保有限公司直接负责主管人员,应对非法吸收公众存款负直接责任。二被告人行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款之规定,构成非法吸收公众存款罪。在审理期间,被告人王某伟签订了认罪认罚具结书,表示认罪。被告人王某龙在本案中不应认定为本案从犯。但被告人王某龙与集资参与人一起到公安机关并接受审查,归案后能如实供述自己的主要犯罪事实,可认定有自首情节。为了维护国家金融秩序,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款,第三十条,第三十一条,第二十五条第一款,第六十七条第一款、第三款,第五十二条,第五十三条,第六十四条之规定,法院以非法吸收公众存款罪判决被告人王某伟有期徒刑五年又十个月,并处罚金二十五万元。以非法吸收公众存款罪判处被告人王某龙有期徒刑五年又四个月,并处罚金十万元。涉案赃款、赃物依法予以追缴,追缴后依法发还给集资参与人。

  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

  1:多数非法吸收公众存款犯罪活动都有注册公司,但会隐瞒经营权限,以正规金融机构名义误导群众的判断,实际经营业务并不在登记注册的经营范围内。

  2:非法吸收公众存款犯罪活动往往采取“放长线钓大鱼”“拆东墙补西墙”的作案手法,以高于银行几倍利率为诱饵,诱惑和煽动公众参与。

  3:犯罪危害极具隐蔽性,只有当犯罪活动资金链出现问题,找各种借口拖延利息的支付、拒绝投资者退回本金要求等损害后果发生时,人们才能真正看清和了解它的真面目。

上一篇:新农开发前董事长私签借款担保合同引麻烦 下一篇:【青年干警说法典第14期】胡皓:民法典对约定独立担保条款效力的否定